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Altersvorsorge & Ruhestand

Altersvorsorge & RuhestandDamit der Ruhestand seinem Namen auch gerecht wird und Sie ihn ruhig genießen können, sollten Sie diesen neuen Lebensabschnitt frühzeitig vorbereiten.

 

 

Dabei stehen wir Ihnen gerne zur Seite und beraten Sie insbesondere zu drei Themenschwerpunkten:


Vorsorge-Check...

Die Rechnung ist an sich ganz einfach, aber Sie sollten sie auf jeden Fall rechtzeitig vor dem Beginn Ihres Rentenalters aufstellen: Einnahmen minus Ausgaben. Sind die voraussichtlichen Ausgaben im Ruhestand höher als die Einnahmen, sollten Sie so schnell wie möglich handeln. Einkommen erhöhen oder Ausgaben senken – für beide Ansätze sind wir der Partner an Ihrer Seite.

Wir prüfen Ihre finanzielle Situation für den Ruhestand und geben Ihnen anschließend eine ehrliche und klare Einschätzung Ihrer Situation. Wenn wir rechtzeitig mit der Vorbereitung Ihres Ruhestands beginnen, können Sie ihn auch tatsächlich in Ruhe genießen.

Sicherung des Ruhestands...

Zur Sicherung Ihres Ruhestandes finden wir gemeinsam die Antworten auf wichtige Fragen:

Zum Beispiel was können Sie von der gesetzlichen und betrieblichen Rente erwarten? Wie können Sie evtl. Einkommenslücken schließen? Worauf müssen Sie bei den Steuern achten? Ist eine einmalige Auszahlung der Lebensversicherung sinnvoll oder nicht?

Wir beraten Sie mit all unserer Kompetenz und Erfahrung, und Sie entscheiden die nächsten Schritte.

Mit einer professionellen Ruhestandsplanung können Sie dann ganz entspannt sein, weil Sie die Jahre nach dem Erwerbsleben richtig organisiert und finanziell abgesichert haben.

Erben & Schenken...

Es ist nicht leicht, sich über den eigenen Nachlass Gedanken zu machen. Wer bekommt was und wann und wie viel? Natürlich könnte man einfach sein ganzes Vermögen in Saus und Braus verjubeln – das ist eine Möglichkeit und damit ist auch ein Streit zwischen den Erben ausgeschlossen.

Die andere Möglichkeit ist, dass man seinen Nachlass rechtzeitig und mit professioneller Unterstützung plant. Gerade wenn es um ein großes Vermögen oder komplizierte Familienverhältnisse geht, ist dieser Schritt unbedingt zu empfehlen.

Denn es kommen viele Faktoren zusammen, wie zum Beispiel das Erbrecht, das Erbschaftssteuerrecht und das Güterrecht, zu bedenken sind Erbschafts-, Schenkungs- und Einkommenssteuern. Und – nicht zu vergessen – es ist Ihr letzter Wille, der respektiert und umgesetzt werden soll. Und das ohne Streit zwischen den Erben. Darum sprechen Sie uns gerne an, wir beraten Sie ausführlich zu Ihrer Nachlassplanung.


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